La compliance svolge un ruolo di primo piano nel promuovere una cultura che rispecchi i valori e i principi fondamentali del Gruppo, inclusa la dimensione ESG.
La funzione Group Compliance monitora la gestione del rischio di non conformità seguendo un approccio basato sul rischio, le cui attività e priorità sono incentrate sulle aree, gli standard, i processi e le procedure maggiormente esposte al rischio di non conformità sulla base della costante valutazione delle attività del Gruppo e del quadro normativo e aziendale.
FOCUS SUI CLIENTI
- Trasparenza per i clienti
- Normativa a tutela dei consumatori
- Rischi relativi alle attività bancarie e finanziarie
CONSULENZA ALLE FUNZIONI DELLA BANCA SUI REQUISITI REGOLAMENTARI
- Nuovi prodotti
- Processi
- Iniziative aziendali
- Campagne commerciali
- Materiali di marketing
NORME E REGOLAMENTI
- Definizione di norme di condotta
- Definizione di linee guida e standard, per il perimetro di competenza
- Gestione dei conflitti di interesse
I temi ESG sono integrati nei tre pilastri strategici del Piano di Compliance
GOVERNANCE
- Definizione dei ruoli e delle responsabilità in materia di compliance nell’ambito del Framework ESG
- Pubblicazione di linee guida interne che integrino i temi ESG nell’attuale Compliance Framework
- Formazione e workshop sul rischio di greenwashing in ambito ESG
PRESIDIO DEL RISCHIO
- Interpretazione, analisi e rafforzamento delle aree regolamentari interessate dalla nuova normativa in ambito ESG
- Aggiornamento dei questionari relativi alla MiFID II e alla Direttiva sulla distribuzione assicurativa per consentire ai clienti di esprimere le proprie preferenze in materia di sostenibilità
- Controlli aggiuntivi introdotti per garantire conformità alle nuove norme relative all’identificazione dei prodotti corretti nel mercato di riferimento
- Controlli di coerenza e uniformità sull’operato del presidio specialistico di sostenibilità
CULTURA
- Integrazione dei principi ESG nel Codice di Condotta rivisto (si rimanda all’approfondimento)
- Formazione interna ed esterna su temi ESG rivolta ai colleghi della funzione Compliance
- Tavola rotonda con il top management sul rischio di greenwashing in ambito ESG con la condivisione di video e informazioni con il management locale
- Nel corso del 2022 i dipendenti di UniCredit hanno ricevuto oltre 317.000 ore di formazione di Compliance, nello specifico oltre 7.000 ore di formazione obbligatoria per tutti i dipendenti sull'Anti corruzioneA, oltre 90.000 corsi erogati
A Il numero di ore si è sensibilmente ridotto rispetto allo scorso anno a causa di un aggiornamento della struttura dei corsi che includono anche la possibilità di evitare alcuni moduli in caso di superamento del test di valutazione preliminare sullo specifico argomento.